Upravljanje tveganj
Sistematična identifikacija in ocena tveganj v vašem premoženjskem portfelju. Oblikujemo strategije, ki zmanjšajo izpostavljenost tržnim, kreditnim in zakonodajnim tveganjem – brez nepotrebne zapletenosti.
Fiduciarno svetovanje · Ljubljana
Ali je vaše premoženje resnično zaščiteno?
Fiduciarno svetovanje za dolgoročno ohranjanje kapitala – brez skritih interesov, samo vaši.
Naša drža
Fiduciarna odgovornost ni slogan – je temelj našega dela
V Zupančič & Horvat delujemo izključno v interesu naših strank, brez provizij od tretjih ponudnikov.
Večina finančnih institucij nagraja prodajnike, ki plasirajo določene produkte. Mi delujemo drugače: naše svetovanje je plačano izključno s strani stranke, kar pomeni, da ni skritih spodbud, ni preferiranih ponudnikov in ni kompromisov pri kakovosti nasveta. Ko ocenjujemo strukturo vašega premoženja, izhajamo iz vaše situacije – ne iz kataloga produktov. To ni le etično stališče; je edini način, ki dolgoročno deluje. Stranke, ki so nam zaupale upravljanje tveganj, danes razumejo, zakaj je ta razlika ključna.
Naš pristop
Štirje stebri zaščite vašega kapitala
Celovit pristop, ki naslavlja vsako razsežnost premoženjskega tveganja.
Zavarovalni ovoji
Strukturirani zavarovalni instrumenti, ki zagotavljajo davčno učinkovito zaščito kapitala in omogočajo prenos premoženja med generacijami na način, ki ustreza vaši situaciji.
Premoženjske strukture
Pravno in davčno učinkovite strukture za organizacijo premoženja – od holdinških ureditev do skleniških rešitev. Sodelujemo z zunanjimi pravnimi in davčnimi strokovnjaki po potrebi.
Strateško svetovanje
Celostni pregled vašega premoženja z jasnim akcijskim načrtom. Ne prodajamo produktov – podajamo mnenja, ki temeljijo na analizi in vaših ciljih.
Prvič v petnajstih letih upravljanja premoženja sem dobil svetovalca, ki mi je povedal, česa ne počnejo – in zakaj. Ta odkritost me je prepričala bolj kot katerikoli prospekt. Danes vem, da je moje premoženje strukturirano za naslednjo generacijo, ne le za naslednji kvartal.
— Marjan K., lastnik podjetja, Ljubljana
Začnite z odkritim pogovorom
Brezplačen uvodni posvet traja 45 minut in vas ne zavezuje k ničemur. Povejte nam, kje ste – povemo vam, kako naprej.
Rast po priporočilu
Zakaj nas stranke izberejo po priporočilu
Naša rast temelji na zaupanju obstoječih strank, ne na oglaševanju.
Zupančič & Horvat ni zrasel iz oglasnih kampanj. Vsaka nova stranka je prišla po priporočilu – bodisi poslovnega partnerja, odvetnika ali že obstoječe stranke. To ni naključje; je posledica načina dela, kjer je diskretnost absolutna in kjer se rezultati merijo v desetletjih, ne v četrtletjih. Ljubljana je majhna skupnost premožnih posameznikov in podjetnikov, kjer se ugled gradi z vsakim pogovorom. V šestnajstih letih smo ohranili nesporno sloves institucije, ki drži besedo in varuje zaupane interese.